הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון - מתן סמכות פיקוח לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור על נותני שירותים פיננסיים), התשפ"ה-2024

עבודה מיוחד על ידי סגן השר לביטחון פנים, ובשיתוף מנכ"ל משרד האוצר והוחלט לקדם את התיקון המוצע. פיננסית, והכלה פיננסית של מגזרים רבים ככל הניתן. לצד זאת, כפי שמשתקף בממצאי סקר סיכונים ארגון זה עמד על סיכונים אלו לעומקם במסגרת דו"ח הביקורת על מדינת ישראל משנת 2018 ודרש הגברת פיקוח משמעותית ומידית, אשר עליה ישראל נדרשת לדווח לארגון במסגרת הליך המעקב מולו. פיננסיים מוסדרים(, התשע"ו–2016)להלן – חוק שירותים פיננסיים מוסדרים(, אשר קבע הסדרה כוללת על נותני שירותים פיננסיים. ביום 24 באוקטובר 2021 התקבלה החלטת הממשלה מס' 549 שכותרתה "תכנית לטיפול בתופעות הפשיעה והאלימות בחברה הערבית 2026-2022", שבין מטרותיה הפחתת תופעות הפשיעה והאלימות בחברה הערבית ומאבק בארגוני הפשיעה בחברה הערבית, במטרה להעלאת תחושת הביטחון האישי של אזרחי ישראל בכלל ותושבי הנגב, האזרחים והתושבים הערבים בפרט. כחלק ממהלך זה מונה צוות ההצעה עוסקת בסקטור נותני שירותים פיננסיים)להלן – נש"פים(, אשר כולל את נותני שירותי אשראי, נותני שירותי פיקדון ואשראי, נותני שירות בנכס פיננסי וגורמים נוספים, סקטור פיננסי משמעותי וחשוב, אשר ראוי שיהווה תחרות לסקטור הבנקאי, יאפשר אימוץ וקידום חדשנות טכנולוגית לאומי של מדינת ישראל בתחום הלבנת הון משנת 2017, וכן תיקוף סקר הסיכונים הלאומי משנת 2021, סקטור זה הוא בעל סיכוני הלבנת הון ומימון טרור גבוהים במיוחד בכלכלה הישראלית, עמם יש להתמודד, בין היתר בהתאם לדרישות הבינלאומיות של ארגון ה-FATF)Force Task Action Financial(. בקצרה נציין כי בשנת 2001 הוטלה חובת רישום במרשם לחלק מנותני השירותים הפיננסיים, והוטלו עליהם חובות מכוח חוק איסור הלבנת הון. עם זאת, הסדרה זו הייתה חלקית ביותר, לא הקיפה את כלל נותני השירותים הפיננסיים ולא התייחסה להיבטי רגולציה שאינם קשורים לאיסור הלבנת הון. בשנת 2016, בעקבות המלצות הצוות לבחינת הרגולציה על נותני שירותי המטבע בראשות המשנה ליועץ המשפטי לממשלה)כלכלי(דאז, עו"ד אבי ליכט, נחקק חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים)שירותים הפיקוח על נותני שירותים פיננסיים בהיבטי הלבנת הון נתון כיום לממונה כהגדרתו בסעיף 11יג)א()6(לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס–2000)להלן – החוק(, קרי למפקח על נותני שירותים פיננסיים שמונה